EMI கணிப்பான்
கடனின் மாதாந்திரத் தவணை, வட்டி மற்றும் செலுத்தும் அட்டவணை.
உங்கள் மதிப்புகள்
மேம்பட்ட அமைப்புகள்
கடனை விரைவாகக் குறைக்க EMI-யுடன் செலுத்தப்படுகிறது.
முன்கூட்டிய செலுத்தலுக்குப் பிறகு
முடிவுகள்
11 அக்., 2026 அன்று உருவாக்கப்பட்டது
உங்கள் மதிப்புகள்
| கடன் தொகை | ₹50,00,000 |
|---|---|
| வட்டி விகிதம் (ஆண்டுக்கு) | 8.5% |
| கடன் காலம் | 20 ஆண்டுகள் |
| மாதந்தோறும் கூடுதல் செலுத்தல் | ₹0 |
| முன்கூட்டிய செலுத்தலுக்குப் பிறகு | காலத்தைக் குறை |
மாத EMI
₹43,391
- மொத்த வட்டி
- ₹54,13,879
- மொத்தச் செலுத்தல்
- ₹1,04,13,879
- கடன் தொகை
- ₹50,00,000
- அசல்₹50,00,000(48%)
- மொத்த வட்டி₹54,13,879(52%)
வேறு தொகை, வருமானம் அல்லது காலம் முடிவை எப்படி மாற்றுகிறது என்பதை அருகருகே பாருங்கள்.
ஆண்டுவாரி விவரம்
| ஆண்டு | செலுத்திய EMI | அசல் | வட்டி | நிலுவைக் கடன் |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ₹5,20,694 | ₹99,511 | ₹4,21,182 | ₹49,00,489 |
| 2 | ₹5,20,694 | ₹1,08,307 | ₹4,12,387 | ₹47,92,181 |
| 3 | ₹5,20,694 | ₹1,17,881 | ₹4,02,813 | ₹46,74,300 |
| 4 | ₹5,20,694 | ₹1,28,300 | ₹3,92,394 | ₹45,46,000 |
| 5 | ₹5,20,694 | ₹1,39,641 | ₹3,81,053 | ₹44,06,359 |
| 6 | ₹5,20,694 | ₹1,51,984 | ₹3,68,710 | ₹42,54,375 |
| 7 | ₹5,20,694 | ₹1,65,418 | ₹3,55,276 | ₹40,88,957 |
| 8 | ₹5,20,694 | ₹1,80,039 | ₹3,40,655 | ₹39,08,918 |
| 9 | ₹5,20,694 | ₹1,95,953 | ₹3,24,741 | ₹37,12,965 |
| 10 | ₹5,20,694 | ₹2,13,274 | ₹3,07,420 | ₹34,99,691 |
| 11 | ₹5,20,694 | ₹2,32,125 | ₹2,88,569 | ₹32,67,566 |
| 12 | ₹5,20,694 | ₹2,52,643 | ₹2,68,051 | ₹30,14,923 |
| 13 | ₹5,20,694 | ₹2,74,974 | ₹2,45,720 | ₹27,39,949 |
| 14 | ₹5,20,694 | ₹2,99,279 | ₹2,21,415 | ₹24,40,670 |
| 15 | ₹5,20,694 | ₹3,25,733 | ₹1,94,961 | ₹21,14,937 |
| 16 | ₹5,20,694 | ₹3,54,525 | ₹1,66,169 | ₹17,60,412 |
| 17 | ₹5,20,694 | ₹3,85,862 | ₹1,34,832 | ₹13,74,550 |
| 18 | ₹5,20,694 | ₹4,19,968 | ₹1,00,726 | ₹9,54,582 |
| 19 | ₹5,20,694 | ₹4,57,090 | ₹63,604 | ₹4,97,492 |
| 20 | ₹5,20,694 | ₹4,97,492 | ₹23,202 | ₹0 |
கடன் திருப்பிச் செலுத்தும் அட்டவணை (மாதவாரி)
அனுமானங்களும் முறையும்
சூத்திரம்
- EMI = P · i · (1 + i)^n / ((1 + i)^n − 1), i = r / 12
- Interest each month = outstanding × i (reducing balance)
மாதிரி குறிப்புகள்
- i = r / 12 (reducing balance)
- EMI is paid at the end of each month.
- Prepayments are made right after that month’s EMI.
சேர்க்கப்படவில்லை
- செயலாக்கக் கட்டணம், காப்பீடு மற்றும் மிதக்கும் விகிதக் கடனில் விகித மாற்றம்.
இது நீங்கள் உள்ளிட்ட விகிதத்தில் ஒரு எடுத்துக்காட்டு. உண்மையான தொகை உங்கள் வங்கி அல்லது கடன் வழங்குநரின் நிபந்தனைகள் மற்றும் எதிர்கால விகித மாற்றங்களைப் பொறுத்தது.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்.
இது எப்படி வேலை செய்கிறது
இந்தப் பக்கத்தின் விரிவான உரை தற்போது ஆங்கிலத்தில் உள்ளது. மொழிபெயர்ப்பு விரைவில் வரும்.
Your EMI (equated monthly instalment) is fixed, but its split changes: early EMIs are mostly interest, later ones mostly principal. Lenders in India compute interest monthly on the reducing balance at the yearly rate divided by 12.
Add prepayments, a one-off amount or an extra amount every month, and see how much interest and how many months you save, either by shortening the tenure or by lowering the EMI.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Is it better to reduce tenure or EMI after prepaying?
Reducing the tenure saves more interest. Reducing the EMI eases monthly cash flow.
How is EMI calculated?
EMI = P × i × (1 + i)^n / ((1 + i)^n − 1), where P is the loan amount, i the yearly rate / 12 and n the number of months.
Are processing fees and insurance included?
No. Only principal and interest are included.