EMI कैलकुलेटर
लोन की मासिक किस्त, ब्याज और भुगतान तालिका।
आपके मान
उन्नत सेटिंग्स
लोन जल्दी घटाने के लिए EMI के साथ चुकाया जाता है।
प्रीपेमेंट के बाद
नतीजे
11 अक्टू॰ 2026 को बनाया गया
आपके मान
| लोन राशि | ₹50,00,000 |
|---|---|
| ब्याज दर (प्रति वर्ष) | 8.5% |
| लोन अवधि | 20 वर्ष |
| हर महीने अतिरिक्त भुगतान | ₹0 |
| प्रीपेमेंट के बाद | अवधि घटाएँ |
मासिक EMI
₹43,391
- कुल ब्याज
- ₹54,13,879
- कुल भुगतान
- ₹1,04,13,879
- लोन राशि
- ₹50,00,000
- मूलधन₹50,00,000(48%)
- कुल ब्याज₹54,13,879(52%)
अलग राशि, रिटर्न या अवधि से नतीजा कैसे बदलता है, साथ-साथ देखें।
साल-दर-साल ब्योरा
| वर्ष | चुकाई गई EMI | मूलधन | ब्याज | बकाया लोन |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ₹5,20,694 | ₹99,511 | ₹4,21,182 | ₹49,00,489 |
| 2 | ₹5,20,694 | ₹1,08,307 | ₹4,12,387 | ₹47,92,181 |
| 3 | ₹5,20,694 | ₹1,17,881 | ₹4,02,813 | ₹46,74,300 |
| 4 | ₹5,20,694 | ₹1,28,300 | ₹3,92,394 | ₹45,46,000 |
| 5 | ₹5,20,694 | ₹1,39,641 | ₹3,81,053 | ₹44,06,359 |
| 6 | ₹5,20,694 | ₹1,51,984 | ₹3,68,710 | ₹42,54,375 |
| 7 | ₹5,20,694 | ₹1,65,418 | ₹3,55,276 | ₹40,88,957 |
| 8 | ₹5,20,694 | ₹1,80,039 | ₹3,40,655 | ₹39,08,918 |
| 9 | ₹5,20,694 | ₹1,95,953 | ₹3,24,741 | ₹37,12,965 |
| 10 | ₹5,20,694 | ₹2,13,274 | ₹3,07,420 | ₹34,99,691 |
| 11 | ₹5,20,694 | ₹2,32,125 | ₹2,88,569 | ₹32,67,566 |
| 12 | ₹5,20,694 | ₹2,52,643 | ₹2,68,051 | ₹30,14,923 |
| 13 | ₹5,20,694 | ₹2,74,974 | ₹2,45,720 | ₹27,39,949 |
| 14 | ₹5,20,694 | ₹2,99,279 | ₹2,21,415 | ₹24,40,670 |
| 15 | ₹5,20,694 | ₹3,25,733 | ₹1,94,961 | ₹21,14,937 |
| 16 | ₹5,20,694 | ₹3,54,525 | ₹1,66,169 | ₹17,60,412 |
| 17 | ₹5,20,694 | ₹3,85,862 | ₹1,34,832 | ₹13,74,550 |
| 18 | ₹5,20,694 | ₹4,19,968 | ₹1,00,726 | ₹9,54,582 |
| 19 | ₹5,20,694 | ₹4,57,090 | ₹63,604 | ₹4,97,492 |
| 20 | ₹5,20,694 | ₹4,97,492 | ₹23,202 | ₹0 |
ऋण भुगतान तालिका (महीने-दर-महीने)
मान्यताएँ और तरीका
सूत्र
- EMI = P · i · (1 + i)^n / ((1 + i)^n − 1), i = r / 12
- Interest each month = outstanding × i (reducing balance)
मॉडल से जुड़ी बातें
- i = r / 12 (reducing balance)
- EMI is paid at the end of each month.
- Prepayments are made right after that month’s EMI.
शामिल नहीं
- प्रोसेसिंग फीस, बीमा और फ्लोटिंग दर वाले लोन में दर बदलाव।
यह आपकी डाली गई दर पर एक उदाहरण है। वास्तविक राशि आपके बैंक या ऋणदाता की शर्तों और भविष्य में दर बदलाव पर निर्भर करती है।
म्यूचुअल फंड निवेश बाज़ार जोखिमों के अधीन हैं, योजना संबंधी सभी दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें।
यह कैसे काम करता है
इस पेज का विस्तृत विवरण अभी अंग्रेज़ी में है। अनुवाद जल्द आ रहा है।
Your EMI (equated monthly instalment) is fixed, but its split changes: early EMIs are mostly interest, later ones mostly principal. Lenders in India compute interest monthly on the reducing balance at the yearly rate divided by 12.
Add prepayments, a one-off amount or an extra amount every month, and see how much interest and how many months you save, either by shortening the tenure or by lowering the EMI.
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
Is it better to reduce tenure or EMI after prepaying?
Reducing the tenure saves more interest. Reducing the EMI eases monthly cash flow.
How is EMI calculated?
EMI = P × i × (1 + i)^n / ((1 + i)^n − 1), where P is the loan amount, i the yearly rate / 12 and n the number of months.
Are processing fees and insurance included?
No. Only principal and interest are included.