EMI कॅल्क्युलेटर
कर्जाचा मासिक हप्ता, व्याज आणि परतफेड तक्ता.
तुमची मूल्ये
प्रगत सेटिंग्ज
कर्ज लवकर कमी करण्यासाठी EMI सोबत भरले जाते.
प्रीपेमेंटनंतर
निकाल
11 ऑक्टो, 2026 रोजी तयार
तुमची मूल्ये
| कर्ज रक्कम | ₹50,00,000 |
|---|---|
| व्याजदर (दरवर्षी) | 8.5% |
| कर्ज कालावधी | 20 वर्षे |
| दरमहा अतिरिक्त भरणा | ₹0 |
| प्रीपेमेंटनंतर | कालावधी कमी करा |
मासिक EMI
₹43,391
- एकूण व्याज
- ₹54,13,879
- एकूण भरणा
- ₹1,04,13,879
- कर्ज रक्कम
- ₹50,00,000
- मुद्दल₹50,00,000(48%)
- एकूण व्याज₹54,13,879(52%)
वेगळी रक्कम, परतावा किंवा कालावधी निकाल कसा बदलतो ते शेजारी पाहा.
वर्षनिहाय तपशील
| वर्ष | भरलेला EMI | मुद्दल | व्याज | थकीत कर्ज |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ₹5,20,694 | ₹99,511 | ₹4,21,182 | ₹49,00,489 |
| 2 | ₹5,20,694 | ₹1,08,307 | ₹4,12,387 | ₹47,92,181 |
| 3 | ₹5,20,694 | ₹1,17,881 | ₹4,02,813 | ₹46,74,300 |
| 4 | ₹5,20,694 | ₹1,28,300 | ₹3,92,394 | ₹45,46,000 |
| 5 | ₹5,20,694 | ₹1,39,641 | ₹3,81,053 | ₹44,06,359 |
| 6 | ₹5,20,694 | ₹1,51,984 | ₹3,68,710 | ₹42,54,375 |
| 7 | ₹5,20,694 | ₹1,65,418 | ₹3,55,276 | ₹40,88,957 |
| 8 | ₹5,20,694 | ₹1,80,039 | ₹3,40,655 | ₹39,08,918 |
| 9 | ₹5,20,694 | ₹1,95,953 | ₹3,24,741 | ₹37,12,965 |
| 10 | ₹5,20,694 | ₹2,13,274 | ₹3,07,420 | ₹34,99,691 |
| 11 | ₹5,20,694 | ₹2,32,125 | ₹2,88,569 | ₹32,67,566 |
| 12 | ₹5,20,694 | ₹2,52,643 | ₹2,68,051 | ₹30,14,923 |
| 13 | ₹5,20,694 | ₹2,74,974 | ₹2,45,720 | ₹27,39,949 |
| 14 | ₹5,20,694 | ₹2,99,279 | ₹2,21,415 | ₹24,40,670 |
| 15 | ₹5,20,694 | ₹3,25,733 | ₹1,94,961 | ₹21,14,937 |
| 16 | ₹5,20,694 | ₹3,54,525 | ₹1,66,169 | ₹17,60,412 |
| 17 | ₹5,20,694 | ₹3,85,862 | ₹1,34,832 | ₹13,74,550 |
| 18 | ₹5,20,694 | ₹4,19,968 | ₹1,00,726 | ₹9,54,582 |
| 19 | ₹5,20,694 | ₹4,57,090 | ₹63,604 | ₹4,97,492 |
| 20 | ₹5,20,694 | ₹4,97,492 | ₹23,202 | ₹0 |
कर्ज परतफेड तक्ता (महिन्यानुसार)
गृहीतके आणि पद्धत
सूत्र
- EMI = P · i · (1 + i)^n / ((1 + i)^n − 1), i = r / 12
- Interest each month = outstanding × i (reducing balance)
मॉडेलबद्दल टिपा
- i = r / 12 (reducing balance)
- EMI is paid at the end of each month.
- Prepayments are made right after that month’s EMI.
समाविष्ट नाही
- प्रोसेसिंग फी, विमा आणि फ्लोटिंग दराच्या कर्जातील दरबदल.
हे तुम्ही दिलेल्या दरावर आधारित उदाहरण आहे. प्रत्यक्ष रक्कम तुमच्या बँकेच्या किंवा कर्जदात्याच्या अटींवर आणि भविष्यातील दरबदलांवर अवलंबून असते.
म्युच्युअल फंड गुंतवणूक बाजारातील जोखमींच्या अधीन आहे, योजनेशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.
हे कसे काम करते
या पानावरील सविस्तर मजकूर सध्या इंग्रजीत आहे. भाषांतर लवकरच येत आहे.
Your EMI (equated monthly instalment) is fixed, but its split changes: early EMIs are mostly interest, later ones mostly principal. Lenders in India compute interest monthly on the reducing balance at the yearly rate divided by 12.
Add prepayments, a one-off amount or an extra amount every month, and see how much interest and how many months you save, either by shortening the tenure or by lowering the EMI.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
Is it better to reduce tenure or EMI after prepaying?
Reducing the tenure saves more interest. Reducing the EMI eases monthly cash flow.
How is EMI calculated?
EMI = P × i × (1 + i)^n / ((1 + i)^n − 1), where P is the loan amount, i the yearly rate / 12 and n the number of months.
Are processing fees and insurance included?
No. Only principal and interest are included.