NPS கணிப்பான்
தற்போதைய விதிகளின்படி NPS தொகை, மொத்தத் தொகை மற்றும் ஓய்வூதியம்.
உங்கள் மதிப்புகள்
சந்தையைச் சார்ந்தது: 50–75% ஈக்விட்டி கலவையில் ஆண்டுக்குச் சுமார் 9–11%.
மேம்பட்ட அமைப்புகள்
வெளியேறும் விதிகளின் வரம்பு பொருந்தும்; 100% என்பது அனுமதிக்கப்பட்ட அதிகபட்சம்.
சந்தாதாரர் வகை
முடிவுகள்
11 அக்., 2026 அன்று உருவாக்கப்பட்டது
உங்கள் மதிப்புகள்
| உங்கள் தற்போதைய வயது | 30 ஆண்டு |
|---|---|
| வெளியேறும் வயது | 60 ஆண்டு |
| மாதப் பங்களிப்பு | ₹5,000 |
| ஆண்டு ஸ்டெப்-அப் | 5% |
| எதிர்பார்க்கும் வருமானம் (ஆண்டுக்கு) | 10% |
| தற்போதைய NPS இருப்பு | ₹0 |
| ஆனுவிட்டி விகிதம் (ஆண்டுக்கு) | 6% |
| மொத்தமாக எடுக்கும் பங்கு | 100% |
| சந்தாதாரர் வகை | அனைத்துக் குடிமக்கள் / கார்ப்பரேட் |
60 வயதில் நிதி
₹1,65,93,814
- மதிப்பிட்ட மாத ஓய்வூதியம்
- ₹16,594
- வெளியேறும் போது மொத்தத் தொகை
- ₹1,32,75,051
- ஆனுவிட்டி வாங்க
- ₹33,18,763
- முதலீடு செய்த தொகை
- ₹39,86,331
- மதிப்பிட்ட லாபம்
- ₹1,26,07,483
- வெளியேறும் போது மொத்தத் தொகை₹1,32,75,051(80%)
- ஆனுவிட்டி வாங்க₹33,18,763(20%)
வேறு தொகை, வருமானம் அல்லது காலம் முடிவை எப்படி மாற்றுகிறது என்பதை அருகருகே பாருங்கள்.
ஆண்டுவாரி விவரம்
| வயது | ஆண்டில் முதலீடு | இருப்பு |
|---|---|---|
| 31 | ₹60,000 | ₹63,203 |
| 32 | ₹63,000 | ₹1,35,886 |
| 33 | ₹66,150 | ₹2,19,155 |
| 34 | ₹69,458 | ₹3,14,236 |
| 35 | ₹72,930 | ₹4,22,483 |
| 36 | ₹76,577 | ₹5,45,395 |
| 37 | ₹80,406 | ₹6,84,633 |
| 38 | ₹84,426 | ₹8,42,028 |
| 39 | ₹88,647 | ₹10,19,610 |
| 40 | ₹93,080 | ₹12,19,619 |
| 41 | ₹97,734 | ₹14,44,532 |
| 42 | ₹1,02,620 | ₹16,97,083 |
| 43 | ₹1,07,751 | ₹19,80,294 |
| 44 | ₹1,13,139 | ₹22,97,502 |
| 45 | ₹1,18,796 | ₹26,52,389 |
| 46 | ₹1,24,736 | ₹30,49,022 |
| 47 | ₹1,30,972 | ₹34,91,888 |
| 48 | ₹1,37,521 | ₹39,85,938 |
| 49 | ₹1,44,397 | ₹45,36,637 |
| 50 | ₹1,51,617 | ₹51,50,010 |
| 51 | ₹1,59,198 | ₹58,32,707 |
| 52 | ₹1,67,158 | ₹65,92,058 |
| 53 | ₹1,75,516 | ₹74,36,148 |
| 54 | ₹1,84,291 | ₹83,73,891 |
| 55 | ₹1,93,506 | ₹94,15,115 |
| 56 | ₹2,03,181 | ₹1,05,70,654 |
| 57 | ₹2,13,340 | ₹1,18,52,447 |
| 58 | ₹2,24,007 | ₹1,32,73,656 |
| 59 | ₹2,35,208 | ₹1,48,48,784 |
| 60 | ₹2,46,968 | ₹1,65,93,814 |
அனுமானங்களும் முறையும்
சூத்திரம்
- Corpus: monthly SIP simulation at the expected return (effective rate, start of month)
- Monthly pension = annuity corpus × annuity rate / 12
மாதிரி குறிப்புகள்
- Corpus above ₹12 lakh: up to 80% lump sum, at least 20% annuitised.
- NPS returns are market linked; the expected return is an assumption, not a declared rate.
- Pension = annuity corpus × 6.0% / 12.
- First-year contribution ₹5000 a month.
சேர்க்கப்படவில்லை
- சந்தை ஏற்ற இறக்கம்: ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரே வருமானம் எடுத்துக்கொள்ளப்பட்டுள்ளது.
- செலவு விகிதம், எக்ஸிட் லோட் மற்றும் முத்திரைக் கட்டணம், உங்கள் எதிர்பார்ப்பு வருமானத்தில் அவை சேர்க்கப்படாவிட்டால்.
- ஓய்வூதியத்தின் மீதான வரி (ஆனுவிட்டி வருமானத்துக்கு உங்கள் ஸ்லாப் விகிதம்).
Q3 FY2026-27 விகிதங்கள் (1 அக்., 2026 முதல் 31 டிச., 2026 வரை). அரசு சிறுசேமிப்பு விகிதங்களை ஒவ்வொரு காலாண்டும் மாற்றுகிறது.
இது நீங்கள் உள்ளிட்ட வருமானத்தின் அடிப்படையிலான எடுத்துக்காட்டு. உண்மையான வருமானம் மாறும்; குறைவாகவோ எதிர்மறையாகவோ இருக்கலாம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாகப் படிக்கவும்.
இது எப்படி வேலை செய்கிறது
இந்தப் பக்கத்தின் விரிவான உரை தற்போது ஆங்கிலத்தில் உள்ளது. மொழிபெயர்ப்பு விரைவில் வரும்.
The National Pension System (NPS) invests your contributions in market-linked funds until you exit, usually at 60. At exit, part of the corpus can be taken as a lump sum and the rest buys an annuity (pension).
The exit rules (2025 PFRDA amendments) depend on the corpus size and whether you are a government subscriber; the calculator applies them and estimates the monthly pension at an assumed annuity rate.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Is the NPS return fixed?
No. NPS is market linked; the expected return is an assumption. Equity allocation and fund manager performance affect the outcome.
How much can I withdraw at exit?
For non-government subscribers: the full corpus if it is ₹8 lakh or less, up to ₹6 lakh if it is ₹8–12 lakh, and up to 80% above ₹12 lakh. Government subscribers: up to 60%.