NPS ক্যালকুলেটর
বর্তমান নিয়মে NPS-এর অর্থ, এককালীন ও পেনশন।
আপনার মান
বাজারভিত্তিক: 50–75% ইক্যুইটির মিশ্রণে বছরে প্রায় 9–11%।
উন্নত সেটিংস
প্রস্থানের নিয়মের সীমা প্রযোজ্য; 100% মানে সর্বোচ্চ অনুমোদিত।
গ্রাহকের ধরন
ফলাফল
11 অক্টোঃ, 2026 তারিখে তৈরি
আপনার মান
| আপনার বর্তমান বয়স | 30 বছর |
|---|---|
| প্রস্থানের বয়স | 60 বছর |
| মাসিক অবদান | ₹5,000 |
| বার্ষিক স্টেপ-আপ | 5% |
| প্রত্যাশিত রিটার্ন (বার্ষিক) | 10% |
| বর্তমান NPS ব্যালান্স | ₹0 |
| অ্যানুইটি হার (বার্ষিক) | 6% |
| এককালীন নেওয়ার অংশ | 100% |
| গ্রাহকের ধরন | সব নাগরিক / কর্পোরেট |
60 বছর বয়সে তহবিল
₹1,65,93,814
- আনুমানিক মাসিক পেনশন
- ₹16,594
- প্রস্থানের সময় এককালীন
- ₹1,32,75,051
- অ্যানুইটি কেনার জন্য
- ₹33,18,763
- বিনিয়োগ করা পরিমাণ
- ₹39,86,331
- আনুমানিক লাভ
- ₹1,26,07,483
- প্রস্থানের সময় এককালীন₹1,32,75,051(80%)
- অ্যানুইটি কেনার জন্য₹33,18,763(20%)
আলাদা পরিমাণ, রিটার্ন বা সময়ে ফল কীভাবে বদলায়, পাশাপাশি দেখুন।
বছরভিত্তিক বিবরণ
| বয়স | বছরে বিনিয়োগ | ব্যালান্স |
|---|---|---|
| 31 | ₹60,000 | ₹63,203 |
| 32 | ₹63,000 | ₹1,35,886 |
| 33 | ₹66,150 | ₹2,19,155 |
| 34 | ₹69,458 | ₹3,14,236 |
| 35 | ₹72,930 | ₹4,22,483 |
| 36 | ₹76,577 | ₹5,45,395 |
| 37 | ₹80,406 | ₹6,84,633 |
| 38 | ₹84,426 | ₹8,42,028 |
| 39 | ₹88,647 | ₹10,19,610 |
| 40 | ₹93,080 | ₹12,19,619 |
| 41 | ₹97,734 | ₹14,44,532 |
| 42 | ₹1,02,620 | ₹16,97,083 |
| 43 | ₹1,07,751 | ₹19,80,294 |
| 44 | ₹1,13,139 | ₹22,97,502 |
| 45 | ₹1,18,796 | ₹26,52,389 |
| 46 | ₹1,24,736 | ₹30,49,022 |
| 47 | ₹1,30,972 | ₹34,91,888 |
| 48 | ₹1,37,521 | ₹39,85,938 |
| 49 | ₹1,44,397 | ₹45,36,637 |
| 50 | ₹1,51,617 | ₹51,50,010 |
| 51 | ₹1,59,198 | ₹58,32,707 |
| 52 | ₹1,67,158 | ₹65,92,058 |
| 53 | ₹1,75,516 | ₹74,36,148 |
| 54 | ₹1,84,291 | ₹83,73,891 |
| 55 | ₹1,93,506 | ₹94,15,115 |
| 56 | ₹2,03,181 | ₹1,05,70,654 |
| 57 | ₹2,13,340 | ₹1,18,52,447 |
| 58 | ₹2,24,007 | ₹1,32,73,656 |
| 59 | ₹2,35,208 | ₹1,48,48,784 |
| 60 | ₹2,46,968 | ₹1,65,93,814 |
অনুমান ও পদ্ধতি
সূত্র
- Corpus: monthly SIP simulation at the expected return (effective rate, start of month)
- Monthly pension = annuity corpus × annuity rate / 12
মডেল সংক্রান্ত টীকা
- Corpus above ₹12 lakh: up to 80% lump sum, at least 20% annuitised.
- NPS returns are market linked; the expected return is an assumption, not a declared rate.
- Pension = annuity corpus × 6.0% / 12.
- First-year contribution ₹5000 a month.
অন্তর্ভুক্ত নয়
- বাজারের ওঠানামা: প্রতি মাসে একই রিটার্ন ধরা হয়েছে।
- এক্সপেন্স রেশিও, এক্সিট লোড ও স্ট্যাম্প ডিউটি, যদি না আপনার প্রত্যাশিত রিটার্নে সেগুলো ধরা থাকে।
- পেনশনের উপর কর (অ্যানুইটি আয়ে আপনার স্ল্যাব অনুযায়ী কর)।
Q3 FY2026-27-এর হার (1 অক্টোঃ, 2026 থেকে 31 ডিসেঃ, 2026)। সরকার প্রতি ত্রৈমাসিকে ক্ষুদ্র সঞ্চয়ের হার বদলায়।
এটি আপনার দেওয়া রিটার্নের উপর ভিত্তি করে একটি উদাহরণ। প্রকৃত রিটার্ন বদলায় এবং কম বা ঋণাত্মকও হতে পারে।
মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ বাজার ঝুঁকির অধীন, স্কিম সংক্রান্ত সমস্ত নথি মনোযোগ দিয়ে পড়ুন।
এটি কীভাবে কাজ করে
এই পৃষ্ঠার বিস্তারিত লেখা আপাতত ইংরেজিতে। অনুবাদ শীঘ্রই আসছে।
The National Pension System (NPS) invests your contributions in market-linked funds until you exit, usually at 60. At exit, part of the corpus can be taken as a lump sum and the rest buys an annuity (pension).
The exit rules (2025 PFRDA amendments) depend on the corpus size and whether you are a government subscriber; the calculator applies them and estimates the monthly pension at an assumed annuity rate.
সাধারণ প্রশ্নাবলি
Is the NPS return fixed?
No. NPS is market linked; the expected return is an assumption. Equity allocation and fund manager performance affect the outcome.
How much can I withdraw at exit?
For non-government subscribers: the full corpus if it is ₹8 lakh or less, up to ₹6 lakh if it is ₹8–12 lakh, and up to 80% above ₹12 lakh. Government subscribers: up to 60%.