NPS કેલ્ક્યુલેટર
હાલના નિયમો મુજબ NPSની રકમ, એકસામટું અને પેન્શન.
તમારા મૂલ્યો
બજાર આધારિત: 50–75% ઇક્વિટીવાળા મિશ્રણમાં આશરે 9–11% વાર્ષિક.
વધુ સેટિંગ્સ
એક્ઝિટ નિયમોની મર્યાદા લાગુ; 100% એટલે મહત્તમ માન્ય.
સબ્સ્ક્રાઇબરનો પ્રકાર
પરિણામો
11 ઑક્ટો, 2026 ના રોજ બનાવ્યું
તમારા મૂલ્યો
| તમારી હાલની ઉંમર | 30 વર્ષ |
|---|---|
| બહાર નીકળવાની ઉંમર | 60 વર્ષ |
| માસિક યોગદાન | ₹5,000 |
| વાર્ષિક સ્ટેપ-અપ | 5% |
| અપેક્ષિત વળતર (વાર્ષિક) | 10% |
| હાલનું NPS બેલેન્સ | ₹0 |
| એન્યુઇટી દર (વાર્ષિક) | 6% |
| એકસાથે લેવાનો હિસ્સો | 100% |
| સબ્સ્ક્રાઇબરનો પ્રકાર | બધા નાગરિકો / કોર્પોરેટ |
60 વર્ષે ભંડોળ
₹1,65,93,814
- અંદાજિત માસિક પેન્શન
- ₹16,594
- બહાર નીકળતી વખતે એકસાથે
- ₹1,32,75,051
- એન્યુઇટી ખરીદવા માટે
- ₹33,18,763
- રોકાણ કરેલી રકમ
- ₹39,86,331
- અંદાજિત નફો
- ₹1,26,07,483
- બહાર નીકળતી વખતે એકસાથે₹1,32,75,051(80%)
- એન્યુઇટી ખરીદવા માટે₹33,18,763(20%)
જુદી રકમ, વળતર કે સમયગાળાથી પરિણામ કેવી રીતે બદલાય છે તે બાજુ-બાજુમાં જુઓ.
વર્ષવાર વિગત
| ઉંમર | વર્ષમાં રોકાણ | બેલેન્સ |
|---|---|---|
| 31 | ₹60,000 | ₹63,203 |
| 32 | ₹63,000 | ₹1,35,886 |
| 33 | ₹66,150 | ₹2,19,155 |
| 34 | ₹69,458 | ₹3,14,236 |
| 35 | ₹72,930 | ₹4,22,483 |
| 36 | ₹76,577 | ₹5,45,395 |
| 37 | ₹80,406 | ₹6,84,633 |
| 38 | ₹84,426 | ₹8,42,028 |
| 39 | ₹88,647 | ₹10,19,610 |
| 40 | ₹93,080 | ₹12,19,619 |
| 41 | ₹97,734 | ₹14,44,532 |
| 42 | ₹1,02,620 | ₹16,97,083 |
| 43 | ₹1,07,751 | ₹19,80,294 |
| 44 | ₹1,13,139 | ₹22,97,502 |
| 45 | ₹1,18,796 | ₹26,52,389 |
| 46 | ₹1,24,736 | ₹30,49,022 |
| 47 | ₹1,30,972 | ₹34,91,888 |
| 48 | ₹1,37,521 | ₹39,85,938 |
| 49 | ₹1,44,397 | ₹45,36,637 |
| 50 | ₹1,51,617 | ₹51,50,010 |
| 51 | ₹1,59,198 | ₹58,32,707 |
| 52 | ₹1,67,158 | ₹65,92,058 |
| 53 | ₹1,75,516 | ₹74,36,148 |
| 54 | ₹1,84,291 | ₹83,73,891 |
| 55 | ₹1,93,506 | ₹94,15,115 |
| 56 | ₹2,03,181 | ₹1,05,70,654 |
| 57 | ₹2,13,340 | ₹1,18,52,447 |
| 58 | ₹2,24,007 | ₹1,32,73,656 |
| 59 | ₹2,35,208 | ₹1,48,48,784 |
| 60 | ₹2,46,968 | ₹1,65,93,814 |
ધારણાઓ અને પદ્ધતિ
સૂત્ર
- Corpus: monthly SIP simulation at the expected return (effective rate, start of month)
- Monthly pension = annuity corpus × annuity rate / 12
મોડેલ વિશે નોંધ
- Corpus above ₹12 lakh: up to 80% lump sum, at least 20% annuitised.
- NPS returns are market linked; the expected return is an assumption, not a declared rate.
- Pension = annuity corpus × 6.0% / 12.
- First-year contribution ₹5000 a month.
સમાવેલ નથી
- બજારના ઉતાર-ચઢાવ: દર મહિને એક સરખું વળતર ધાર્યું છે.
- એક્સપેન્સ રેશિયો, એક્ઝિટ લોડ અને સ્ટેમ્પ ડ્યુટી, જ્યાં સુધી તમારા અપેક્ષિત વળતરમાં તે ગણાયેલ ન હોય.
- પેન્શન પર ટેક્સ (એન્યુઇટી આવક પર તમારા સ્લેબ પ્રમાણે ટેક્સ).
Q3 FY2026-27 ના દર (1 ઑક્ટો, 2026 થી 31 ડિસે, 2026). સરકાર નાની બચતના દર દર ત્રિમાસિકે બદલે છે.
આ તમે દાખલ કરેલા વળતર પર આધારિત ઉદાહરણ છે. વાસ્તવિક વળતર બદલાય છે અને ઓછું કે ઋણ પણ હોઈ શકે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજાર જોખમોને આધીન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો ધ્યાનથી વાંચો.
આ કેવી રીતે કામ કરે છે
આ પેજનું વિગતવાર લખાણ હાલમાં અંગ્રેજીમાં છે. અનુવાદ ટૂંક સમયમાં આવી રહ્યો છે.
The National Pension System (NPS) invests your contributions in market-linked funds until you exit, usually at 60. At exit, part of the corpus can be taken as a lump sum and the rest buys an annuity (pension).
The exit rules (2025 PFRDA amendments) depend on the corpus size and whether you are a government subscriber; the calculator applies them and estimates the monthly pension at an assumed annuity rate.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
Is the NPS return fixed?
No. NPS is market linked; the expected return is an assumption. Equity allocation and fund manager performance affect the outcome.
How much can I withdraw at exit?
For non-government subscribers: the full corpus if it is ₹8 lakh or less, up to ₹6 lakh if it is ₹8–12 lakh, and up to 80% above ₹12 lakh. Government subscribers: up to 60%.