લક્ષ્ય આયોજક
એક કે વધુ લક્ષ્યો માટે જરૂરી SIP શોધો.
તમારા મૂલ્યો
વધુ સેટિંગ્સ
છેલ્લા વર્ષોમાં વપરાતા સુરક્ષિત રોકાણનું વળતર.
વાર્ષિક વળતર કેવી રીતે લાગુ થાય
મોટાભાગની એપ્સ વાર્ષિક વળતરને 12 વડે ભાગે છે, જેથી 10 વર્ષમાં આશરે 3.5% વધુ દેખાય છે. અમે મૂળભૂત રીતે અસરકારક દર વાપરીએ છીએ, એટલે 12% એટલે વર્ષે 12%.
ચુકવણીનો સમય
પરિણામો
11 ઑક્ટો, 2026 ના રોજ બનાવ્યું
તમારા મૂલ્યો
| વધતી SIP વિકલ્પ માટે સ્ટેપ-અપ | 10% |
|---|---|
| ગ્લાઇડ પાથ માટે ડેટ વળતર | 7% |
| વાર્ષિક વળતર કેવી રીતે લાગુ થાય | અસરકારક (12% = વર્ષે 12%) |
| ચુકવણીનો સમય | મહિનાની શરૂઆતમાં |
કુલ જરૂરી માસિક SIP
₹38,142
2 લક્ષ્યો માટે, દર મહિને
- અથવા દર વર્ષે 10% વધતી શરૂઆતની SIP
- ₹31,124
- અથવા આજે એકસાથે
- ₹19,18,677
- કુલ ભવિષ્યનો ખર્ચ
- ₹40,17,242
| લક્ષ્ય | લક્ષ્ય સુધીના વર્ષ | ભવિષ્યનો ખર્ચ | જરૂરી માસિક SIP | વધતી SIP (+10%/વર્ષ) | આજે એકસાથે |
|---|---|---|---|---|---|
| લક્ષ્ય 1 | 7 | ₹30,07,261 | ₹20,202 | ₹15,510 | ₹11,89,746 |
| લક્ષ્ય 2 | 4 | ₹10,09,982 | ₹17,940 | ₹15,614 | ₹7,28,932 |
વર્ષવાર વિગત
| વર્ષ | માસિક SIP | આ વર્ષની વધતી SIP | લક્ષ્ય 1 | લક્ષ્ય 2 | કુલ ભંડોળ |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | ₹38,142 | ₹31,124 | ₹5,93,908 | ₹2,26,776 | ₹8,20,684 |
| 2 | ₹38,142 | ₹34,236 | ₹9,23,086 | ₹4,72,827 | ₹13,95,913 |
| 3 | ₹38,142 | ₹37,660 | ₹12,91,765 | ₹7,35,157 | ₹20,26,922 |
| 4 | ₹38,142 | ₹41,426 | ₹17,04,685 | ₹10,09,982 | ₹27,14,666 |
| 5 | ₹20,202 | ₹22,707 | ₹21,36,624 | ₹0 | ₹21,36,624 |
| 6 | ₹20,202 | ₹24,978 | ₹25,75,458 | ₹0 | ₹25,75,458 |
| 7 | ₹20,202 | ₹27,476 | ₹30,07,261 | ₹0 | ₹30,07,261 |
ધારણાઓ અને પદ્ધતિ
સૂત્ર
- Future cost = today's cost · (1 + goal inflation)^years
- Required SIP solved by bisection on the month-by-month simulator
- Glide path: equity share = (years left − 1) / 3 over the last 3 years
વપરાયેલા નિયમો
- માસિક દર: i = (1 + r)^(1/12) − 1 (અસરકારક (12% = વર્ષે 12%))
- પૈસા દર મહિનાની શરૂઆતમાં જાય છે, તેથી હપ્તાને તે મહિનાનું વળતર મળે છે.
મોડેલ વિશે નોંધ
- Future cost = today's cost × (1 + goal inflation)^years.
- Glide path (if set) blends the return towards the safer rate over the final years.
સમાવેલ નથી
- બજારના ઉતાર-ચઢાવ: દર મહિને એક સરખું વળતર ધાર્યું છે.
- એક્સપેન્સ રેશિયો, એક્ઝિટ લોડ અને સ્ટેમ્પ ડ્યુટી, જ્યાં સુધી તમારા અપેક્ષિત વળતરમાં તે ગણાયેલ ન હોય.
- નફા પર આવકવેરો (અંદાજ માટે ટેક્સ પછીનો વિકલ્પ ચાલુ કરો).
આ તમે દાખલ કરેલા વળતર પર આધારિત ઉદાહરણ છે. વાસ્તવિક વળતર બદલાય છે અને ઓછું કે ઋણ પણ હોઈ શકે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજાર જોખમોને આધીન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો ધ્યાનથી વાંચો.
આ કેવી રીતે કામ કરે છે
આ પેજનું વિગતવાર લખાણ હાલમાં અંગ્રેજીમાં છે. અનુવાદ ટૂંક સમયમાં આવી રહ્યો છે.
List your goals, such as a house down payment, a car or a child’s wedding, with today’s cost and when you need the money. The planner inflates each cost to the goal date, counts what your existing savings will grow to, and works out the monthly SIP (flat or stepping up 10% a year) or the lumpsum needed for each goal.
Turn on the glide path to move gradually from equity to safer debt in the last three years before a goal, so a market fall just before you need the money hurts less.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
Why is the future cost so much higher?
Prices rise every year. At 6% inflation, a cost roughly doubles in 12 years. Planning with today’s cost leaves you short.
What is a glide path?
Over the final years before a goal, the plan shifts money from equity to debt. We model the return blending from the equity return to the debt return (2/3, 1/3 and 0 equity in the last three years).
Should I use a flat SIP or a step-up SIP?
A step-up SIP starts lower and grows with your income; a flat SIP is simpler. Both reach the same goal at the assumed return.